10月23日上午,在中國人民銀行廣東省分行指導(dǎo)下,人民銀行肇慶市分行和肇慶高新區(qū)聯(lián)合舉辦肇慶(高新區(qū))企業(yè)ESG賬戶上線暨金融賦能制造業(yè)數(shù)字化綠色化轉(zhuǎn)型發(fā)展行動推進(jìn)會,正式上線企業(yè)ESG賬戶,推出“云數(shù)”系列金融產(chǎn)品。
中國人民銀行肇慶市分行行長黃桂良表示,本次活動集中展示了肇慶金融部門在貫徹落實黨中央關(guān)于加快數(shù)字化綠色化協(xié)同轉(zhuǎn)型發(fā)展決策部署中的兩個創(chuàng)新成果。第一是依托肇慶碳賬戶系統(tǒng),升級優(yōu)化出省內(nèi)首個數(shù)智化的ESG賬戶系統(tǒng),形成規(guī)范化、自動化、可比化的“肇慶版”企業(yè)ESG賬戶體系,全面評價企業(yè)雙化轉(zhuǎn)型情況。第二是依托ESG賬戶,創(chuàng)新“四鏈”金融服務(wù)模式,形成“云數(shù)”系列金融產(chǎn)品矩陣,全方位支持企業(yè)雙化轉(zhuǎn)型。
肇慶高新區(qū)黨工委委員、管委會副主任嚴(yán)耿文表示,本次企業(yè)ESG賬戶的上線,是繼企業(yè)碳賬戶之后的又一創(chuàng)新舉措。它將與企業(yè)碳賬戶相互補(bǔ)充、相互促進(jìn),共同構(gòu)建起高新區(qū)數(shù)據(jù)推動金融賦能企業(yè)數(shù)綠轉(zhuǎn)型的“雙賬戶”體系。未來將全力以赴加快企業(yè)ESG賬戶服務(wù)體系標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)化進(jìn)程,讓這一創(chuàng)新成果惠及更多的地區(qū)和企業(yè),合力推動企業(yè)ESG賬戶在更廣范圍內(nèi)落地生根、開花結(jié)果。
活動現(xiàn)場正式啟動肇慶企業(yè)ESG賬戶,為高新區(qū)首批314家企業(yè)建立ESG賬戶。肇慶高新區(qū)興旺數(shù)據(jù)有限公司分別與征信機(jī)構(gòu)、銀行機(jī)構(gòu)、保險機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)、人才培訓(xùn)機(jī)構(gòu)簽署合作協(xié)議,各方圍繞制造業(yè)雙化轉(zhuǎn)型過程中的數(shù)據(jù)鏈、資金鏈、供應(yīng)鏈與人才鏈支撐工作,共同打造出以ESG賬戶為載體的“一戶四鏈”金融服務(wù)體系。
現(xiàn)場還集中發(fā)布了“云數(shù)”系列金融服務(wù)產(chǎn)品。其中:建設(shè)銀行肇慶分行向廣東華途仕建材實業(yè)有限公司發(fā)放廣東省首筆ESG脫核鏈貸1.2億元;郵儲銀行肇慶分行、交通銀行肇慶分行向企業(yè)發(fā)放國內(nèi)首批數(shù)字化公正轉(zhuǎn)型貸款1億元,提升轉(zhuǎn)型的包容性與公正性;廣發(fā)銀行肇慶分行向企業(yè)授信“云數(shù)貼”產(chǎn)品300萬元,將貼現(xiàn)利率與企業(yè)ESG評分掛鉤;肇慶高新區(qū)融資擔(dān)保公司向企業(yè)發(fā)放“云數(shù)擔(dān)”970萬元,將擔(dān)保額度、擔(dān)保期限、反擔(dān)保條件與企業(yè)ESG評分掛鉤。
下一步,人民銀行肇慶市分行、肇慶高新區(qū)管委會將聯(lián)合各相關(guān)部門,不斷完善ESG賬戶體系、擴(kuò)大ESG信用報告運(yùn)用、深化ESG金融產(chǎn)品創(chuàng)新,構(gòu)建更具可復(fù)制性、可推廣性的“肇慶版”ESG金融體系,為金融賦能雙化轉(zhuǎn)型、助力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力工作提供“肇慶樣本”。
據(jù)悉,金融支持企業(yè)數(shù)字化綠色化轉(zhuǎn)型的首道關(guān)口在于金融機(jī)構(gòu)對企業(yè)尤其是中小微企業(yè)的數(shù)字化與綠色化發(fā)展水平底數(shù)不清,而環(huán)境、社會與治理(ESG)評價體系與企業(yè)數(shù)字化綠色化水平高度契合。為此,人民銀行肇慶市分行聚焦中小企業(yè)數(shù)字化綠色化可持續(xù)發(fā)展的訴求,聯(lián)合全市九部門,在肇慶高新區(qū)圍繞制造業(yè)雙化轉(zhuǎn)型打造企業(yè)ESG賬戶體系,打造出省內(nèi)首個數(shù)智化的企業(yè)ESG賬戶,全面評價企業(yè)雙化轉(zhuǎn)型情況,實現(xiàn)指標(biāo)設(shè)置規(guī)范化、數(shù)據(jù)采集自動化、評價結(jié)果可比化,并通過科學(xué)設(shè)置指標(biāo)權(quán)重,對企業(yè)ESG表現(xiàn)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化評分,并劃分出A到E五個等級。
企業(yè)的雙化轉(zhuǎn)型,需要數(shù)據(jù)鏈、資金鏈、供應(yīng)鏈、人才鏈協(xié)同轉(zhuǎn)型作支撐。此次肇慶創(chuàng)新推出的“云數(shù)”系列金融產(chǎn)品,在四條鏈上都實現(xiàn)了創(chuàng)新突破。其中:在數(shù)據(jù)鏈方面,打造出省內(nèi)首個標(biāo)準(zhǔn)化的企業(yè)ESG信用報告。肇慶在省內(nèi)率先建立地方國企與征信機(jī)構(gòu)的ESG征信合作機(jī)制,由征信機(jī)構(gòu)整合企業(yè)ESG賬戶數(shù)據(jù)、企業(yè)工商登記與經(jīng)營等信用信息,實現(xiàn)批量生成標(biāo)準(zhǔn)化的“肇慶版”ESG信用報告。在資金鏈方面,打造出省內(nèi)首個ESG融資擔(dān)保機(jī)制。創(chuàng)新推出“云數(shù)擔(dān)”產(chǎn)品,將擔(dān)保額度、擔(dān)保期限、反擔(dān)保條件與企業(yè)ESG評分掛鉤。同時,通過人民銀行再貼現(xiàn)工具,支持銀行推出“云數(shù)貼”產(chǎn)品,將貼現(xiàn)利率與企業(yè)ESG評分掛鉤。在供應(yīng)鏈方面,創(chuàng)新推出省內(nèi)首個ESG脫核鏈貸產(chǎn)品。利用肇慶高新區(qū)的數(shù)據(jù)資源和供應(yīng)鏈平臺,支持銀行推出“云數(shù)脫核鏈貸”產(chǎn)品,實現(xiàn)供應(yīng)鏈融資由依托核心企業(yè)主體信用向“數(shù)據(jù)信用”的脫核化轉(zhuǎn)變,既不占用鏈主企業(yè)的融資額度,又通過ESG賬戶為鏈上中小企業(yè)提供差異化增信。在人才鏈方面,創(chuàng)新推出國內(nèi)首個數(shù)字化公正轉(zhuǎn)型融資產(chǎn)品。將公正轉(zhuǎn)型理念從綠色化延伸到數(shù)字化領(lǐng)域,建立政銀校企合作機(jī)制,依托廣東省新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)人才培養(yǎng)基地,支持?jǐn)?shù)字化轉(zhuǎn)型企業(yè)將部分貸款資金用于提升弱勢員工的數(shù)字化技能與水平,提升轉(zhuǎn)型的包容性與公正性。
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